Fatal Inertia é um jogo de corrida de combate aéreo que usa a física como um componente central em sua jogabilidade, enquanto veículos futuristas lutam e correm em uma variedade de belos ambientes naturais. O jogo se passa em meados do século 23, onde um novo esporte de corrida revolucionário - misturando corrida de rua, rally e derby de demolição - emergiu. A base de Fatal Inertia é seu motor de física, que permite armas e ambientes diferentes de tudo o que já foi visto. Os belos ambientes naturais não são apenas cenários - eles estão lá para serem usados ​​em combate e as paredes de pedra podem rapidamente se tornar avalanches para usar contra seus oponentes. Uma única arma tem uma variedade de usos - o uso inteligente de um tiro de retorno de foguete pode levá-lo à frente, enquanto uma enxurrada de projéteis magnetizados presos a um lado de um oponente pode prejudicar seu controle.